月度记账工作流 | TripleZ's Blog

准备工作

一部装有 beancount 、fava 以及 double-entry-generator 的 Mac 或 PC。
一部 iPhone 或 Android 手机。
本地存储个人 my-bookkeepings 账本最新内容。

开始工作！

Balance CheatSheet

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; wechat pay balance
0000-00-00 document Assets:Digital:Wechat:Cash "./path/to/your_wechat_bills.csv"
0000-00-01 balance  Assets:Digital:Wechat:Cash    <balance_value> ~ 0.00 CNY

; alipay balance
0000-00-00 document Assets:Digital:Alipay:Cash "./path/to/your_alipay_bills.csv"
0000-00-01 balance  Assets:Digital:Alipay:Cash    <balance_value> ~ 0.00 CNY

; bank balance
0000-00-01 balance Assets:Bank:CN:ICBC:Savings          <balance_value> ~ 0.00 CNY
0000-00-01 balance Assets:Bank:CN:ICBC:SocialSecurity   <balance_value> ~ 0.00 CNY
0000-00-01 balance Assets:Bank:CN:BOCOM:Savings         <balance_value> ~ 0.00 CNY
0000-00-01 balance Assets:Bank:CN:BOC:Savings           <balance_value> ~ 0.00 CNY
0000-00-01 balance Liabilities:CreditCard:CN:ICBC       <balance_value> ~ 0.00 CNY
1111-11-19 balance Liabilities:CreditCard:CN:CMB        <balance_value> ~ 0.00 CNY
1111-11-20 balance Liabilities:CreditCard:CN:BOCOM      <balance_value> ~ 0.00 CNY

导入微信支付账单

先查看上月微信 beancount 账单，确定最后导入日。

在「微信」中导出从最后导入日至今日的微信支付账单。

使用如下命令生成账单：

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double-entry-generator translate \
  --config ./config/double-entry-generator/wechat.yaml \
  --provider wechat \
  --output tmp-wechat.beancount \
  your_wechat_bills.csv

修改相关 FIXME 账户交易（posting）。

在当月 index.beancount 中添加微信支付的相关 balance 和 document 语句，例：

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0000-00-00 document Assets:Digital:Wechat:Cash "./path/to/your_wechat_bills.csv"
0000-00-01 balance  Assets:Digital:Wechat:Cash    <balance_value> ~ 0.00 CNY

balance 日期必须为 T+1，否则语句会忽略今日交易，导致对账失败。
若对账失败，特别是小额差异，极有可能是「零钱通」发放利息所致。值得注意的是，微信「零钱通」的利息发放并不包括在微信导出的账单当中。
值得注意的是，从「理财通」转入至「银行卡」的交易，微信支付是没有记录的，见这里。

导入支付宝账单

先查看上月支付宝 beancount 账单，确定最后导入日。

在「支付宝」导出从最后导入日至今日的支付宝账单。

使用如下命令生成账单：

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double-entry-generator translate \
  --config ./config/double-entry-generator/alipay.yaml \
  --provider alipay \
  --output tmp-alipay.beancount \
  your_alipay_bills.csv

修改相关 FIXME 账户交易（posting）。

在当月 index.beancount 中添加支付宝的相关 balance 和 document 语句，例：

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0000-00-00 document Assets:Digital:Alipay:Cash "./path/to/your_alipay_bills.csv"
0000-00-01 balance  Assets:Digital:Alipay:Cash    <balance_value> ~ 0.00 CNY

balance 日期必须为 T+1，否则语句会忽略今日交易，导致对账失败。

导入火币账单

（可选，依据月度是否有火币交易）

先查看上月火币 beancount 账单，确定最后导入日。

在「火币」导出从最后导入日至今日的火币账单。

使用如下命令生成账单：

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double-entry-generator translate \
  --config ./config/double-entry-generator/huobi.yaml \
  --provider huobi \
  --output tmp-huobi.beancount \
  your_huobi_bills.csv

修改相关 FIXME 账户交易（posting）。

导入中国工商银行账单

先查看上月工商银行 beancount 账单，确定最后导入日。

在「中国工商银行」导出从最后导入日至今日中国工商银行的借记卡和信用卡账单。

使用如下命令生成账单：

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# 生成贷记卡账单
double-entry-generator translate \
  --config ./config/double-entry-generator/icbc-1120-5595.yaml \
  --provider icbc \
  --output tmp-icbc-1120-5595.beancount \
  your_icbc_1120_5595_bills.csv
# 生成借记卡账单
double-entry-generator translate \
  --config ./config/double-entry-generator/icbc-9855.yaml \
  --provider icbc \
  --output tmp-icbc-9855.beancount \
  your_icbc_9855_bills.csv
double-entry-generator translate \
  --config ./config/double-entry-generator/icbc-5868.yaml \
  --provider icbc \
  --output tmp-icbc-5868.beancount \
  your_icbc_5868_bills.csv

修改相关 FIXME 账户交易（posting）。

在当月 index.beancount 中添加中国工商银行的相关 balance 和 document 语句，例：

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0000-00-00 document Assets:Bank:CN:ICBC:Savings "./path/to/your_icbc_debit_bills.csv"
0000-00-00 document Liabilities:CreditCard:CN:ICBC "./path/to/your_icbc_credit_bills.csv"
0000-00-01 balance Assets:Bank:CN:ICBC:Savings          <balance_value> ~ 0.00 CNY
0000-00-01 balance Liabilities:CreditCard:CN:ICBC       <balance_value> ~ 0.00 CNY

导入其他银行卡账单

double-entry-generator 目前仅支持中国工商银行账单的转换，鉴于个人使用银行卡的交易较少（<10 笔/月），可以直接使用手动记账。

打开：

中国工商银行
招商银行
中国银行
交通银行

先写一个 T+1 的 balance 对账语句，对相关的账户进行断言。

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0000-00-01 balance Assets:Bank:CN:ICBC:Savings          <balance_value> ~ 0.00 CNY
0000-00-01 balance Assets:Bank:CN:ICBC:SocialSecurity   <balance_value> ~ 0.00 CNY
0000-00-01 balance Assets:Bank:CN:BOCOM:Savings         <balance_value> ~ 0.00 CNY
0000-00-01 balance Assets:Bank:CN:BOC:Savings           <balance_value> ~ 0.00 CNY
0000-00-01 balance Liabilities:CreditCard:CN:ICBC       <balance_value> ~ 0.00 CNY
1111-11-19 balance Liabilities:CreditCard:CN:CMB        <balance_value> ~ 0.00 CNY
1111-11-20 balance Liabilities:CreditCard:CN:BOCOM      <balance_value> ~ 0.00 CNY

笔者的信用卡账单分别是每月 1 日和 19 日出账，故将信用卡断言的日期设为当月 1 日以及 19 日。
工商银行信用卡可以看到实时余额，而招行和交行的只能在出账当天才可获得余额。因此工行信用卡可以直接断言当日余额，而招行、交行银行卡需要断言出账日与余额。
一般 0000-00-01 为记账当日 T+1 ，而 1111-11 一般为记账当月的月份。
🌰：若记账时间为 2023-01-25 ，则 0000-00-01 应改为 2023-01-26 ，1111-11 应改为 2023-01 。

查找当月相关银行卡账单，手动记录在当月的 index.beancount 中。

总结

以月为粒度，微信、支付宝账单基本都能够正常转换，整个工作流下来需要花费的时间成本在二十分钟以内。

使用 double-entry-generator 能够基本实现个人记账期望，可以考虑固化该工作流，以长期使用。

准备工作¶

开始工作！¶

导入微信支付账单¶

导入支付宝账单¶

导入火币账单¶

导入中国工商银行账单¶

导入其他银行卡账单¶

总结¶

相关链接¶

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导入支付宝账单

导入火币账单

导入中国工商银行账单

导入其他银行卡账单

总结

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